סוכני ביטוח — השוואת קרנות בשניות, מול הלקוח
ארבעה כלים חינמיים בעברית: השוואת קופות גמל ופנסיה עם נתוני משרד האוצר, מחשבון פנסיה, מחשבון שכר ומחשבון תקציב משפחתי.
הפער הכי גדול בשיחת ייעוץ פנסיוני הוא לא בידע — הוא בהמחשה. לקוח לא מבין מה זה 0.3% דמי ניהול עד שהוא רואה כמה זה גורע מהצבירה שלו בגיל פרישה. הכלים כאן הופכים את ההסבר לגרף שהוא רואה על המסך, ומקצרים שיחות שנמשכות שבועות.
4 כלים חינמיים לסוכני ביטוח
השוואת קופות גמל ופנסיה
תשואות ודמי ניהול חיים ממשרד האוצר לקרנות פנסיה, גמל, השתלמות וחיסכון לילד — עם ניתוח AI שמסביר את ההבדלים.
פתחו את הכלי ←מחשבון פנסיה
שלושה מחשבונים באחד — צבירה עתידית, השוואת מסלולים ודמי ניהול, ומדד מוכנות לפרישה. מראה את ההשפעה לאורך שנים.
פתחו את הכלי ←מחשבון שכר נטו/ברוטו
מציג את ההפרשות לפנסיה ולקרן השתלמות בתוך תלוש השכר — כדי להראות ללקוח מאיפה בדיוק יוצא הכסף שנצבר.
פתחו את הכלי ←מחשבון תקציב משפחתי
הכנסות, הוצאות וחיסכון בגרף אחד — כלי לשיחה על כמה המשפחה באמת יכולה להפריש מדי חודש.
פתחו את הכלי ←איך זה עובד בפגישת ייעוץ
שלב ראשון — איפה הלקוח נמצא היום
פותחים את השוואת קופות הגמל והפנסיה ומאתרים את הקרן שבה הלקוח מנוהל. הנתונים חיים ממשרד האוצר: תשואות לאורך זמן ודמי ניהול בפועל — לא ברושור שיווקי. אפשר להעמיד מולה קרנות אחרות ולראות את הפער בטבלה אחת.
שלב שני — מה זה אומר בכסף
מחשבון הפנסיה לוקח את הצבירה הנוכחית, השכר וההפרשות ומראה מה תהיה הקצבה בגיל פרישה. מדד מוכנות הפרישה נותן ללקוח מספר אחד להתייחס אליו — וזה הרגע שבו השיחה הופכת מהצהרתית לקונקרטית.
שלב שלישי — מאיפה מגיע הכסף
מחשבון השכר מפרק את התלוש ומראה בדיוק כמה מופרש לפנסיה ולקרן ההשתלמות, ומחשבון התקציב המשפחתי עונה על השאלה האמיתית: כמה המשפחה יכולה להפריש מבלי להיכנס למינוס.
למה זה מקדם סגירות
- לקוח שרואה גרף מחליט מהר יותר מלקוח ששומע אחוזים.
- נתוני האוצר מציבים אתכם כמקור אובייקטיבי, לא כמוכר מוצר.
- אפשר לשלוח קישור אחרי הפגישה — הלקוח מתנסה בעצמו ומגיע מוכן להמשך.