יועצי משכנתאות — הכלים שיחסכו לכם שעות עבודה

איך הכלים משתלבים ביום שלכם

בפגישת ייעוץ ראשונה

פותחים את מחשבון יכולת ההחזר מול הלקוח, מזינים הכנסות והחזרים קיימים ומקבלים מיד את הטווח הריאלי. זה ממקד את השיחה בנכסים שהלקוח באמת יכול לקנות, במקום לגלות את זה שלושה שבועות אחר כך. מיד אחר כך מחשבון מס הרכישה מוסיף את המס לחישוב ההון העצמי — נתון שכמעט תמיד נשכח בפגישה הראשונה.

בבניית התמהיל

מחשבון המשכנתא מציג כל מסלול בנפרד עם החזר חודשי, ריבית מצטברת ולוח סילוקין. אפשר להראות ללקוח על המסך את ההבדל בין תמהיל אגרסיבי לשמרני — במקום להסביר במילים.

בשיחות מיחזור

בודק כדאיות המיחזור נותן תשובה חד-משמעית: כמה חוסכים, מה עמלת הפירעון המוקדם ותוך כמה חודשים המהלך מחזיר את עצמו. לקוח שרואה מספר מחליט מהר יותר מלקוח ששומע הערכה.

לפני כל פגישה

• מרעננים את המדדים הכלכליים — ריבית בנק ישראל, פריים ומדד המחירים לצרכן.
• בעסקאות מקבלן — בודקים הצמדה למדד תשומות הבנייה כדי להציג את התשלום האמיתי.
• שולחים ללקוח קישור לכלי כדי שיתנסה לבד — וחוזר אליכם מוכן ועם שאלות ממוקדות.

כשלקוח מבקש "משהו בכתב"

כל הכלים עובדים מהדפדפן ופתוחים לשיתוף. אפשר לשלוח קישור בוואטסאפ אחרי הפגישה, הלקוח משחק עם המספרים בבית ומגיע לפגישה הבאה עם החלטה. זה מקצר תהליכי סגירה ומוריד עשרות שאלות חוזרות.